L'or est l'un des meilleurs instruments d'investissement que vous pouvez ajouter à votre portefeuille si vous souhaitez le diversifier. À maintes reprises, les investisseurs ont choisi les métaux précieux, en particulier l'or, pour des investissements à long terme. Bien que sa nature relativement volatile sur les marchés ne le rende pas adapté à tout le monde, investir dans l'or reste une option viable avec les conseils et les connaissances appropriés. Lisez-le ici avec notre Agent d'approvisionnement en Chine.
Comment investir dans l'or
Vous pouvez investir dans l'or de deux manières :
- Achetez de l'or physique sous forme de lingots, de pièces de monnaie et de bijoux
- Fonds négociés en bourse (ETF), fonds communs de placement, contrats à terme ou options
Voici un aperçu détaillé de chaque option :
Acheter de l'or physique
Il existe de nombreuses matières premières dans lesquelles investir, mais l'or est plus accessible, de sorte que n'importe quel niveau d'investisseur peut y accéder. Vous pouvez facilement acheter des lingots d'or auprès de n'importe quel marchand de métaux précieux en ligne ou hors ligne. Certaines banques proposent également de l'or. L'or reste un actif précieux et, parfois, peut plonger quand le dollar monte. Mais c'est cette volatilité qui en fait aussi une bonne partie de votre portefeuille.
L'or physique, comme les lingots, pèse entre un quart d'once et 400 onces. Mais les investisseurs préfèrent les petites tailles dans des coupures tout aussi petites et les pièces car elles sont facilement accessibles. Si vous êtes débutant, vous rencontrerez peut-être des pièces numismatiques qui ne sont pas en or pur mais dont la valeur dépend de la teneur en or. Ils ont également une étiquette de prix premium.
Les investisseurs qui souhaitent conserver des pièces d'or pour leur liquidité doivent savoir que toutes les pièces d'or ne se vendront pas. Si vous voulez que vos actifs soient facilement convertis en espèces, vous devriez opter pour un American Eagle, un American Gold Buffalo, un Austrian Philharmonic, un Australian Kangaroo, un South African Krugerrand et un Canadian Maple Leaf.
Les lingots et les pièces de monnaie doivent être conservés en lieu sûr. Bien qu'il soit tentant de les cacher dans votre maison, il est probable qu'ils soient volés. Il est préférable d'avoir un service de stockage en coffre-fort pour les conserver même si vous devez payer des frais. Le service saura comment garder votre collection jusqu'à ce que vous en ayez besoin.
A) Investir dans des lingots
Comment acheter des lingots d'or en ligne
Étape 1 :
Choisissez le type et la taille du lingot d'or que vous souhaitez. Vous choisirez probablement entre frappé et coulé.
Les lingots frappés sont soit manuellement soit automatiquement découpés à partir d'une plus grande pièce d'or plate. Ils sont fabriqués avec une finition dorée et estampés de motifs complexes sur la surface.
L'or coulé n'a pas les motifs de ceux frappés. L'or est fondu et versé dans des récipients qui leur donnent des apparences variées. C'est la méthode de production la plus ancienne.
Lorsque vous choisissez la taille et le prix que vous pouvez vous permettre, rappelez-vous que la valeur des lingots est basée sur leur poids en or. En règle générale, plus la barre est grande, plus elle est chère. Le prix final de la barre de lingot variera et il peut tomber un peu par rapport au prix du marché au comptant. Des facteurs tels que l'économie mondiale peuvent également jouer un rôle.
Étape 2 :
Choisir le type de lingot d'or en termes de producteur, de poids et de pureté vous sera également très utile. Les lingots sont plus faciles à vendre s'ils portent la marque d'un producteur bien connu. Outre les boutiques en ligne, vous pouvez également vous les procurer auprès d'établissements de frappe gouvernementaux et privés.
En termes de poids et de pureté, ils sont estampillés sur la barre elle-même. Certains producteurs les incluront dans la marque, d'autres non. Vous voudriez également voir la carte de test ou la certification qui contient le producteur, le numéro de série et la pureté de la barre.
Étape 3 :
Vous pourriez être tenté de stocker vos barres chez vous, et cela dépendra de vos objectifs. Si vous souhaitez des lingots d'or comme filet de sécurité au cas où vous seriez à court d'argent, vous pouvez choisir de les conserver chez vous ou de sélectionner des banques pour les cacher dans un coffre-fort. Optez pour des services de stockage pour les protéger si vous pouvez payer les frais nécessaires. Contrairement à certains investissements à faible liquidité, l’or peut être plus accessible en cas de besoin.
Certains revendeurs d'or réputés en ligne proposeront également des comptes IRA en or où vous pourrez stocker des actifs physiques en or pour votre retraite. Ces sociétés fournissent de tels services similaires à la Oxford Gold Group Or IRA. Vous pouvez approvisionner votre compte IRA par le biais de roulements et de transferts directs. La société peut vous offrir une telle commodité et sécurité non seulement avec de l'or seul, mais également avec d'autres types de métaux précieux.
B) Investir dans les pièces
Où acheter des pièces d'or
Vous pouvez acheter des pièces d'or dans les magasins locaux et les magasins en ligne. Les deux options ont des avantages et des inconvénients.
Vous voudriez acheter dans un magasin local car une fois que vous l'avez payé, vous pouvez immédiatement l'emporter chez vous. De plus, vous n'avez pas à payer de frais de livraison. L'inconvénient est que vous risquez de les vendre moins cher que ce que vous avez payé en raison des primes élevées.
D'autre part, les boutiques en ligne ont un inventaire plus important, des frais généraux réduits et vous n'avez pas besoin de parler à un vendeur. Les inconvénients ? Si vous devez payer avec une carte de crédit, cela peut entraîner des frais, la livraison peut prendre un certain temps et, en attendant, vous devrez avoir confiance que le magasin vous donnera ce que vous avez commandé.
Les pièces d'or seront également vendues sur les marchés publics en ligne et les salons professionnels. Mais vous devez être conscient que les marchés publics en ligne seront risqués. D'un autre côté, les expositions de pièces sont davantage destinées aux collectionneurs et non aux pièces d'or que vous voudriez vendre.
Certaines banques peuvent offrir des pièces d'or en fonction de l'emplacement. La Suisse fait partie des pays qui ont des banques fournissant de l'or aux masses.
C) Les bijoux en or comme investissement
Les bijoux ne sont plus seulement une déclaration de mode. Lorsqu'ils sont faits de métaux précieux et de pierres précieuses authentiques, ils sont sûrs de devenir un contenu de coffre-fort. Mais les investisseurs débutants pourraient se demander s'ils font un bon investissement d'argent.
L'or est de l'or, et les bijoux sont également évalués en fonction de leur teneur en métaux précieux, comme les pièces de monnaie. La meilleure chose à propos de l'or est sa capacité à conserver sa valeur marchande malgré les fluctuations du marché. Si la plupart de vos accessoires sont en or fin, vous ferez probablement de la banque. Les bijoux en or sont une autre façon d'ajouter à votre portefeuille, bien qu'ils ne soient pas les plus avantageux car ils ne peuvent pas générer de revenus passifs.
Néanmoins, pensez-y comme si vous gardiez des pièces de monnaie pour les jours de pluie, car les bijoux en or sont faciles à liquider car ils peuvent être mis en gage. Les investisseurs de l'Est collectent des bijoux en or pour la même raison et s'efforcent de stocker ce qu'ils peuvent. Les bijoux en or massif sont quelque peu utiles en cas d'urgence. Gardez à l'esprit que ceux avec un métal de base en or massif vous feront du bien.
Sous quelque forme que ce soit, l'or a toujours été une protection contre l'inflation car c'est de l'argent en soi. Les transactions effectuées avec de l'or sont également introuvables et ont une valeur acceptable si vous n'avez pas d'argent liquide en main. Les bijoux en or sont également très demandés et il existe un marché partout dans le monde.
En tant qu'accessoires, ils prennent toujours certaines des pièces les plus précieuses car ils résistent au ternissement et peuvent conserver leur belle couleur pendant longtemps. Les bijoux en or que vous portez sont aussi un signe de votre statut social, comme cela a toujours été le cas depuis l'Antiquité. Mais gardez à l'esprit que même s'ils peuvent vendre, il est peu probable qu'ils obtiennent un rendement supérieur à ce que vous avez partiellement payé.
Où acheter des bijoux en or
Acheter des bijoux en or est très facile car il y a des bijouteries tout autour. Mais si vous voulez du haut de gamme, optez pour les marques connues de bijoux en or fin.
Vous pouvez également les acheter en ligne, et il y a des avantages par rapport aux magasins physiques. Il y a toujours un large inventaire de différents types de bijoux en or massif. Il y a de l'or jaune, de l'or rose, de l'or blanc et plus encore.
Vous êtes également susceptible de trouver des bijoux en or moins chers, non pas parce qu'ils sont de qualité inférieure, mais parce que les boutiques en ligne conservent des frais généraux inférieurs. La plupart des magasins physiques doivent maintenir leurs emplacements et payer pour les services publics, contrairement aux magasins en ligne. Les économies sont transmises aux clients à ce stade.
Mais est-il vraiment sûr d'acheter quelque chose que vous ne pouvez pas toucher ou voir dans la vraie vie ? Les bijoutiers d'aujourd'hui sont conscients de ce problème, ils peuvent donc inclure des vidéos ou vous faire voir le produit via une caméra HD. Ils présenteront une certification attestant de l'authenticité des bijoux que vous souhaitez.
Acheter de l'or comme instrument d'investissement
A) Investir dans des ETF aurifères
Les ETF sont parmi les plus populaires façons d'investir dans l'or. Vous pouvez également investir dans le métal précieux de l'or physique par le biais de fonds négociés en bourse (ETF). Vous pouvez toujours investir dans l'or sans l'acheter, le revendre ou le stocker directement en tant qu'investisseur en ETF.
Les ETF obtiennent leur valeur marchande de deux manières : les sociétés qui investissent dans des sociétés d'extraction d'or et d'autres sociétés qui surveillent le prix du marché au comptant de l'or. Il existe également différents ETF dans lesquels la société émettrice participe à des actions de sociétés négociant de l'or.
Une autre option consiste à acheter des actifs en or, puis à les stocker. Les investisseurs suivent également la hausse et la baisse de la valeur marchande de l'or après avoir acheté des actions du fonds.
Comment acheter des ETF sur l'or
Étape 1 :
Recherchez un site Web de courtage réputé et ouvrez un compte.
Étape 2 :
Avant d'acheter des ETF, vérifiez les rendements sur cinq ans, car si les ETF se basent sur la valeur au comptant, le retour sur investissement devrait s'aligner sur le changement du prix de l'or. Vous devez également être conscient des frais annuels qui seront déduits du fonds. Assurez-vous de rechercher des coûts inférieurs.
Étape 3 :
Évitez d'acheter des ETF à effet de levier, car ils sont gérés sur de l'argent prêté à utiliser pour parier là où le prix changerait. Les billets négociés en bourse ou ETN ne sont pas non plus des instruments avantageux car vous ne possédez pas l'or et êtes susceptible d'être victime d'un défaut de crédit.
Ces méthodes d'investissement sont plus adaptées aux investisseurs expérimentés. Ils ne sont pas pour ceux qui épargnent pour leur retraite.
B) Investir dans des fonds communs de placement en or
Les fonds communs de placement en or sont similaires aux ETF en ce qui concerne la disponibilité des investissements sans posséder la forme physique de l'or. Mais la différence est que les fonds aurifères investissent dans des parts d'ETF. La forfaits des fonds d'or est divulgué à la fermeture des heures de négociation tandis que les prix des ETF sont affichés en temps réel. Les ETF et les parts de fonds d'or sont disponibles en bourse, mais vous n'avez pas besoin d'un compte de dématérialisation pour ces derniers.
C) Investir dans des contrats à terme sur l'or
Les options à terme sur l'or sont destinées aux investisseurs qui ne veulent pas risquer un capital considérable. Les contrats à terme sur l'or offrent aux investisseurs le droit d'acheter un actif en or à un prix spécifique pendant une période limitée. L'option permet à l'investisseur de deviner si le prix de l'or est en hausse ou en baisse. Grâce aux contrats à terme sur l'or, vous ne risquez que la prime que vous avez payée pour avoir la chance de conclure un contrat.
Comment et où acheter des contrats à terme sur l'or
Vous pouvez obtenir un contrat pour saisir des contrats à terme sur l'or à la Chicago Mercantile Exchange si vous êtes aux États-Unis. Un courtier à terme vous aidera avec des options de vente et d'achat pour un prix. Vous pouvez également choisir des options sur l'ETF sur les actions SPDR Gold via un compte régulier avec approbation pour la négociation.
D) Sociétés minières aurifères
Vous pouvez investir dans des actions de mines d'or. Les sociétés d'extraction d'or offriront des certificats d'actions si elles ne peuvent pas présenter d'or physique. Gardez à l'esprit, cependant, que les prix au comptant des lingots ne s'appliquent pas aux actions aurifères. C'est parce que le succès ou l'échec des actions aurifères dépend de la performance de l'entreprise.
D'une certaine manière, la valeur dépend du statut de l'entreprise et non du marché de l'or réel. La société minière à laquelle vous devriez faire confiance doit générer un revenu stable. Il n'y a aucune chance pour vous de posséder de l'or si l'entreprise échoue.
En conclusion
Il existe de nombreuses façons d'investir ou d'acheter de l'or à partir de différentes options. Il existe des choix à la fois pour les investisseurs débutants et pour ceux qui sont avertis. Cela dépendra également des fonds disponibles et de l'appétit pour le risque.
Mais n'oubliez pas de ne conserver l'or qu'en tant que fraction de votre portefeuille. Sa volatilité n'est pas pour tout le monde. Néanmoins, avec une formation appropriée et des guides comme cet article, vous pouvez approfondir vos connaissances et vous essayer étape par étape à l'investissement dans l'or.
