El comercio con China se ha convertido en una necesidad global y los proveedores de todo el mundo participan constantemente en ello. Si se dedica a comerciar con proveedores chinos para pedidos comerciales de gran cantidad, el mejor método de pago para usted que garantiza las devoluciones más seguras es sin duda la carta de crédito.
Al estar en este negocio durante más de una década, hemos probado innumerables métodos para comerciar con éxito y de forma segura con proveedores chinos, y la carta de crédito ha resultado ser la forma más segura, eficiente e infalible de comerciar con proveedores en el extranjero.
Sigue leyendo para obtener el punto de vista de un experto. Aquí encontrarás todo lo que debes saber sobre este método seguro para enviar dinero a china.
- ¿Qué es una carta de crédito?
- ¿Cuándo usar una carta de crédito?
- ¿Cuáles son las características de LC?
- ¿Cómo funciona una carta de créditos con una cuenta bancaria?
- ¿Por qué tienes disputas?
- ¿Cómo evitar disputas en los términos de pago de LC?
- Preguntas frecuentes sobre el pago a proveedores chinos con carta de crédito:
- ¿Qué es lo siguiente?
¿Qué es una carta de crédito?
Una carta de crédito es un contrato legal entre un comprador y un vendedor. Además, si el comprador no paga, el banco se compromete a indemnizar al vendedor. El comprador recibe una carta de crédito del banco emisor como garantía de reembolso.
El banco emisor exige el pago del banco del importador antes de transferir los productos. El banco emisor puede necesitar que el importador entregue una garantía de cumplimiento o un depósito en efectivo para cubrir el enorme monto del crédito.
Una carta de crédito es el método de pago más seguro que aceptan la mayoría de los proveedores chinos.
¿Cuándo usar una carta de crédito?
La exportación puede proporcionar a las organizaciones una amplia gama de posibilidades comerciales. Pero también puede presentar algunos desafíos, particularmente en el financiamiento. Una de estas preocupaciones es la desconfianza mutua entre el cliente y el vendedor.
Los compradores pueden no estar dispuestos a pagar los productos por adelantado debido al riesgo de que los bienes no se entreguen. Al mismo tiempo, los vendedores pueden dudar en entregar los bienes debido al riesgo de que no se les pague. Experimentamos esto cada vez, pero siempre nos aseguramos de que ambas partes tengan confianza mutua para proceder con la transacción. Y aparte de eso, una sugerencia que tengo en esta situación es usar un LC, que es la solución más común.
¿Cuáles son las características de LC?
1. Transferencia y Cesión
El destinatario podrá ceder o transferir la LC a una tercera persona, quien será responsable de pagarla a su vencimiento. Además, es posible transferirlo varias veces sin que pierda vigencia. He probado esto, y doy fe de que funciona de manera efectiva.
2. revocabilidad
En algunos casos, una carta de crédito puede cambiarse o no cambiarse. Es posible cancelar o cambiar su carta de crédito en cualquier momento y por cualquier motivo. Una carta irrevocable no se puede cambiar a menos que todas las personas que la firmaron estén de acuerdo.
En algunos casos, una carta de crédito puede cambiarse o no cambiarse. Es posible cancelar o cambiar su carta de crédito en cualquier momento y por cualquier motivo. Una carta irrevocable no se puede cambiar a menos que todas las personas que la firmaron estén de acuerdo.
3. negociabilidad
En la mayoría de los casos, se puede arreglar una carta de crédito. Cualquier otro que no sea el beneficiario especificado debe ser pagado por el banco emisor y el propio beneficiario. Al igual que el dinero, los dispositivos de negociación pueden intercambiarse fácilmente de una parte a otra.
Para que una carta de crédito sea negociable, se requiere una garantía específica de pago a la vista o dentro de un plazo determinado. El banco seleccionado se convierte en titular a su debido tiempo.
Considerando cualquier reclamo hecho contra la carta de crédito a su valor nominal, el tenedor acepta la carta de crédito de buena fe. Un cuentahabiente que paga puntualmente es considerado favorablemente bajo el Codigo comercial Uniforme.
4. Borradores de la vista y el tiempo
En una carta de crédito, una obligación de pago puede desencadenarse por una de dos cosas: vista o tiempo. Debes pagar giro a la vista cuando das el pagaré para pago, y debes pagar giro a plazo una vez vencido el tiempo. Para asegurar la autenticidad de la carta de crédito antes de liberar los fondos.
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¿Cómo funciona una carta de créditos con una cuenta bancaria?
Es vital saber cómo funciona una carta de crédito con una cuenta bancaria ya que comienza con una necesidad transaccional entre dos partes. Una parte solicita y recibe una carta de crédito de la otra.
Step-1:Las instituciones financieras emiten una carta de crédito. El solicitante debe comprometerse con un prestamista para obtener una carta de crédito. Una vez que la solicitud está lista, el comprador envía una copia del contrato de compraventa. Y cualquier otro trámite que requiera el banco otorgante antes de esperar la aprobación.
Step-2: Para obtener una carta de crédito, los clientes deben trabajar con la oficina especializada de un banco, como su departamento comercial o división comercial.
Step-3: Suponiendo que se acepte la carta de crédito, el solicitante deberá pagar una tarifa adicional.
Step-4: Una LC de una institución financiera indica que está preparada para garantizar el valor de la transacción. La seguridad de que el comprador recibirá el monto total de la transacción ayuda a generar confianza en la transacción. La carta de crédito puede o no ser transferible, dependiendo de los bancos o instituciones financieras que la emitieron.
Step-5: Cuando una empresa obtiene una carta de crédito, la institución financiera respaldará el monto de la transacción. Esto aumenta la confianza del comprador en el trato al decirle que obtendrá el monto total del acuerdo. Puede ser transferible dependiendo del banco o institución financiera donde se adquirió la carta de crédito.
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¿Por qué tienes disputas?
LC puede confundir a las personas que no saben lo que son. Si no entienden las reglas, podrían estropear todo el pedido.
Por ejemplo, algunos proveedores pueden pensar que el comprador no tiene efectivo para pagar el pedido. Y así querer que el comprador pague todo el pedido por adelantado. O algunos pueden pensar que el comprador está tratando de engañarlos al solicitar un pago inicial alto. O una gran cantidad de pago como tarifa fija del banco como pago completo. Y déjame decirte que esta situación es bastante normal, especialmente para pedidos grandes. Por lo tanto, ambas partes deben tener un entendimiento mutuo y se establece una comunicación clara.
¿Cómo evitar disputas en los términos de pago de LC?
✶ Al negociar un contrato de compraventa, considera temas como ¿qué banco paga o cobra? Disponibilidad del producto, origen y fecha de venta Considere y acuerde estos puntos antes de firmar un contrato de venta. Si el comprador recibe una LC del banco, verifique las condiciones de pago, como las especificaciones del producto, la entrega, etc.
✶ Para evitar problemas, debe calcular el costo de LC antes de realizar una transacción. Después de que comience a trabajar con sus clientes, no se realizarán modificaciones a su contrato. Los pagos de una carta de crédito no se pueden reembolsar. Si paga a través de L/C, calcule los fondos adicionales tan pronto como sea posible.
✶ Esto también puede evitar quejas de los clientes. Antes de emitir una LC de giro, el banco de apertura debe estar accesible para su inspección. Puede modificar cualquier término o condición que no cumpla con el contrato antes de que se emita la LC y sea legalmente aplicable. Los cambios en una LC son significativamente más fáciles de realizar en la etapa de borrador.
✶ Revisa tu Carta de Crédito antes de enviar nada. No tiene idea de si le reembolsarán o no sus gastos hasta entonces. La única manera de evitar una posible disputa es no transferir ninguna mercancía a menos que se presente una carta de crédito válida.
Nota: Si tienes dudas, ponte en contacto con tu banco. Puede adquirir todos los documentos necesarios para la carta de crédito.
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Preguntas frecuentes sobre el pago a proveedores chinos con carta de crédito:
1. ¿Cómo obtener una carta de crédito?
Para obtener una carta de crédito, debe obtener un formulario de solicitud de LC y completar la información solicitada. Los términos de una LC son por adelantado entre el exportador y el importador, y los términos están en una factura proforma.
Sirve como guía para un exportador para preparar una factura. Y el importador para verificar la exactitud de la factura.
2 . ¿Cuál es el tiempo promedio para adquirir una carta de crédito (LC)?
El banco emisor que otorga el préstamo determina cuánto tiempo lleva obtener una carta de crédito bancario. El procedimiento tarda aproximadamente entre 10 y 15 días hábiles en la mayoría de los casos, pero puede demorar algunos días más si el banco autoriza el préstamo.
3. ¿Qué tipos de riesgos están vinculados al usar cartas de crédito?
• Recibir bienes deficientes
• Los pagos se hacen tarde o no se hacen en absoluto.
• Malos tipos de cambio de bienes
• Falta de entrega de los productos y servicios solicitados
• Debido a la adaptabilidad de las Cartas de Crédito Bancarias, el fraude está cambiando.
• Los riesgos de cambiar los tipos de cambio
4. ¿Cuáles son los costos del banco por cartas de crédito?
Los cargos o tasas de interés de las cartas de crédito varían según el tipo, el tamaño, el volumen, la naturaleza de la empresa, la relación del comprador con el banco, la solidez financiera o las categorías de productos básicos, entre otros criterios.
5. ¿Qué tipo de documentos necesita para una carta de crédito?
• Canje de billetes
• Factura para Uso Comercial
• Lista de empaque B/L, conocimiento de embarque
• Preferencias en un Sistema Generalizado (SGP)
• Certificado de una empresa naviera
• Certificado de beneficiario, fax y correo electrónico, entre otras cosas
• Certificado de fitosanitario y fumigación
6. ¿Cuándo debe un importador emitir la LC?
El importador solo puede emitir la LC después de obtener una carta de crédito de su banco, y dar una garantía no es una carta de crédito.
Y la garantía solo es válida si el banco emisor es también el banco pagador, y el banco adquirente es el banco que pagará al exportador.
Cuando el exportador les muestra los documentos, necesitan recuperar el dinero.
¿Qué es lo siguiente?
La carta de crédito le brinda una oportunidad de oro para comerciar de manera segura con proveedores chinos. Puede comerciar fácilmente desde su oficina u hogar, sin importar en qué parte del mundo resida. Conéctese con los proveedores y establezca una relación de confianza mutua. Con una carta de crédito, usted y el proveedor ambos se sienten cómodos con la seguridad del pago, el flujo de efectivo y el comercio exitoso sin fraude.
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