Торгівля з Китаєм стала глобальною необхідністю, і постачальники з усього світу постійно займаються нею. Якщо ви берете участь у торгівлі з китайськими постачальниками для великих обсягів торгових замовлень, найкращим способом оплати для вас, який гарантує найбезпечніші повернення, є акредитив.
Працюючи в цьому бізнесі більше десяти років, ми випробували незліченну кількість методів успішної та безпечної торгівлі з китайськими постачальниками, і акредитив виявився найбезпечнішим, ефективним і найбільш надійним способом торгівлі з постачальниками за кордоном.
Продовжуйте читати, щоб дізнатися точку зору експерта. Тут ви знайдете все, що вам слід знати про цей безпечний метод відправити гроші в Китай.
Що таке акредитив?
Акредитив - це юридичний договір між покупцем і продавцем. Крім того, якщо покупець не заплатить, банк обіцяє компенсувати продавцю. Покупець отримує акредитив від банку-емітента як гарантію відшкодування.
Банк-емітент вимагає оплати від банку імпортера перед передачею продукції. Банк-емітент може знадобитися, щоб імпортер надав гарантію виконання або грошовий депозит для покриття величезної суми кредиту.
Акредитив є найбезпечнішим способом оплати, який приймає більшість китайських постачальників.
Коли використовувати акредитив?
Експорт може надати організаціям широкий спектр торгових можливостей. Але це також може спричинити деякі проблеми, зокрема у фінансуванні. Однією з таких проблем є взаємна недовіра між клієнтом і продавцем.
Покупці можуть не бажати платити за продукцію наперед через ризик того, що товар не буде доставлено. У той же час продавці можуть вагатися з наданням товару через ризик неоплати. Ми відчували це кожного разу, але ми завжди гарантуємо, що обидві сторони мають взаємну довіру для продовження транзакції. І окрім цього, одна моя пропозиція в цій ситуації полягає в тому, щоб використовувати LC, що є найпоширенішим рішенням.
Які особливості LC?
1. Передача та призначення
Одержувач може переуступити або передати акредитив третій особі, яка несе відповідальність за його сплату в установлений термін. Крім того, його можна передавати кілька разів без втрати чинності. Я спробував це, і я підтверджую, що це працює ефективно.
2. Відкличність
У деяких випадках акредитив можна змінити або не змінити. Скасувати або змінити акредитив можна в будь-який час і з будь-якої причини. Безвідкличний лист не може бути змінений, якщо не погоджуються всі люди, які його підписали.
У деяких випадках акредитив можна змінити або не змінити. Скасувати або змінити акредитив можна в будь-який час і з будь-якої причини. Безвідкличний лист не може бути змінений, якщо не погоджуються всі люди, які його підписали.
3. Оборотність
У більшості випадків можна організувати акредитив. Банк-емітент і сам бенефіціар мають сплатити будь-який інший платіж, крім зазначеного бенефіціара. Як і гроші, засоби переговорів можна легко обміняти від однієї сторони до іншої.
Для того, щоб акредитив був оборотним, потрібна конкретна гарантія платежу на вимогу або протягом певного періоду. Обраний банк з часом стає власником.
Розглядаючи будь-які претензії, висунуті до акредитива за його номінальною вартістю, власник добросовісно приймає акредитив. Власник рахунку, який своєчасно платить, вважається сприятливим Єдиний комерційний кодекс.
4. Чернетки зору і часу
В акредитиві платіжне зобов’язання може бути викликано одним із двох факторів: достроковим або терміновим. Ви повинні сплатити тратту до пред'явлення, коли ви надаєте вексель для оплати, і ви повинні сплатити тратту за терміном після закінчення часу. Для забезпечення автентичності акредитива перед вивільненням коштів.
Пропоноване читання: Найкращий спосіб оплати на Alibaba: Western Union
Бажаєте безпечно надсилати гроші китайським постачальникам?
Leelinesourcing має багатий досвід, який може допомогти вам надсилати гроші постачальникам простим і безпечним способом
Як акредитив працює з банківським рахунком?
Важливо знати, як акредитив працює з банківським рахунком, оскільки він починається з транзакції між двома сторонами. Одна сторона просить і отримує акредитив від іншої.
Крок 1:Фінансові установи видають акредитив. Заявник повинен звернутися до кредитора, щоб отримати акредитив. Після того, як заявка буде готова, покупець надсилає копію договору купівлі-продажу. А також будь-яку іншу документацію, яку вимагає банк, що надав кредит, до очікування затвердження.
Крок 2: Щоб отримати акредитив, клієнти повинні співпрацювати зі спеціалізованим відділенням банку, наприклад, з торговим відділом або комерційним відділом.
Крок 3: Якщо акредитив прийнято, заявнику доведеться сплатити додаткову комісію.
Крок 4: Акредитив від фінансової установи вказує на те, що вона готова гарантувати вартість угоди. Гарантія того, що покупець отримає всю суму угоди, сприяє розвитку довіри до угоди. Залежно від банків або фінансових установ, які його випустили, акредитив може бути або не підлягати передачі.
Крок 5: Коли компанія отримує акредитив, фінансова установа резервує суму операції. Це підвищує довіру покупця до угоди, повідомляючи їм, що вони отримають загальну суму угоди. Залежно від банку чи фінансової установи, де було придбано акредитив, його можна передати.
Пропоноване читання: Найкращі китайські товари для імпорту
Пропоноване читання: Китайський імпортний агент
Пропоноване читання: Агент із постачальників 101: Як знайти найкращого агента з постачальників?
Чому у вас виникають суперечки?
LC може заплутати людей, які не знають, що вони собою представляють. Якщо вони не розуміють правил, вони можуть зіпсувати весь порядок.
Наприклад, деякі постачальники можуть подумати, що у покупця немає готівки, щоб оплатити замовлення. І таким чином хочуть, щоб покупець оплатив все замовлення наперед. Або дехто може подумати, що покупець намагається їх обдурити, вимагаючи високий початковий внесок. Або велика сума оплати як фіксована комісія банку як повна оплата. І дозвольте вам сказати, що така ситуація цілком нормальна, особливо для великих замовлень. Тому обидві сторони повинні мати взаєморозуміння і чітку комунікацію.
Як уникнути суперечок щодо умов оплати LC?
✶ Під час переговорів щодо договору купівлі-продажу ви розглядаєте такі теми, як те, який банк платить або стягує плату? Наявність товару, походження та дата продажу Розгляньте та погодьте ці моменти перед підписанням договору купівлі-продажу. Якщо покупець отримує акредитив від банку, перевірте умови оплати, такі як специфікації продукту, доставка тощо.
✶ Щоб уникнути проблем, розраховуйте вартість акредитива перед здійсненням операції. Після того, як ви почнете працювати зі своїми клієнтами, у ваш контракт не буде внесено жодних змін. Платежі за акредитивом не підлягають відшкодуванню. Якщо ви платите за допомогою акредитива, знайдіть додаткові кошти якомога швидше.
✶ Це також може уникнути скарг клієнтів. Перед оформленням аккредитива банк, що відкривається, повинен бути доступним для огляду. Ви можете змінити будь-які положення або умови, які не відповідають умовам контракту, до того, як акредитив буде виданий і набуде юридичної сили. Зміни до РК значно легше внести на стадії проекту.
✶ Перевірте свій акредитив, перш ніж щось надсилати. Ви не знаєте, чи отримаєте ви компенсацію за свої витрати до того часу. Єдиний спосіб для мене уникнути можливого спору — це не передавати будь-які товари, якщо не надано дійсний акредитив.
Примітка: Якщо у вас є запитання, зверніться до свого банку. Ви можете отримати всі необхідні документи для акредитива.
Пропоноване читання: Китайська торгова компанія
Пропоноване читання: 1688 проти Таобао
Пропоноване читання: Постачальники Alibaba
Пропоноване читання: 7 найкращих китайських виставок
Шукаєте найкращого агента з постачання в Китаї?
Leeline Sourcing допомагає знайти фабрики, отримати конкурентоспроможні ціни, стежити за виробництвом, забезпечити якість і доставити продукцію до дверей.
Поширені запитання щодо оплати китайським постачальникам за допомогою акредитива:
1. Як отримати акредитив?
Щоб отримати акредитив, ви повинні отримати форму заявки LC і заповнити запитувану інформацію. Умови акредитиву завчасно складаються між експортером та імпортером, а умови — у рахунку-проформі.
Він служить посібником для експорт підготувати рахунок-фактуру. А імпортер повинен перевірити правильність накладної.
2 . Який середній час для отримання акредитива (LC)?
Банк-емітент, який надає позику, визначає, скільки часу потрібно для отримання банківського акредитива. У більшості випадків процедура займає приблизно 10-15 робочих днів, але може зайняти кілька днів довше, якщо банк схвалить кредит.
3. Які види ризиків пов'язані при використанні акредитивів?
• Отримання неякісних товарів
• Платежі здійснюються із запізненням або не здійснюються взагалі.
• Низькі обмінні курси товарів
• Недоставка замовлених товарів і послуг
• Через адаптивність банківських акредитивів шахрайство змінюється.
• Ризики зміни курсів іноземних валют
4. Які витрати банку за акредитивами?
Плата за акредитив або відсоткова ставка різняться залежно від типу компанії, розміру, обсягу, характеру, відносин покупця з банком, фінансової надійності або категорії товарів, серед інших критеріїв.
5. Які документи вам потрібні для акредитива?
• Обмін купюр
• Рахунок-фактура для комерційного використання
• Пакувальний лист B/L, коносамент
• Преференції в загальній системі (GSP)
• Сертифікат від судноплавної компанії
• Сертифікат бенефіціара, факс та електронна пошта, серед іншого
• Фітосанітарний та фумігаційний сертифікат
6. Коли імпортер повинен видавати РК?
Імпортер може видати акредитив лише після отримання акредитива від свого банку, а надання гарантії не є акредитивом.
І гарантія дійсна лише в тому випадку, якщо банк-емітент також є банком-платником, а банк-еквайр є банком, який буде платити експортеру.
Коли експортер показує їм документи, їм потрібно повернути гроші.
Що далі?
Акредитив надає вам чудову можливість безпечно торгувати з китайськими постачальниками. Ви можете легко торгувати зі свого офісу чи з дому, незалежно від того, в якій частині світу ви проживаєте. Зв’яжіться з постачальниками та встановіть відносини взаємної довіри. З акредитивом ви та постачальник обидва впевнені щодо безпеки платежів, грошового потоку та успішної торгівлі без шахрайства.
Ви шукаєте автентичну третю сторону для оформлення та захисту вашої торгівлі з китайськими постачальниками? Ти можеш зв'яжіться з нами щоб отримати найкращі пропозиції.
