أصبحت التجارة مع الصين ضرورة عالمية ، ويشارك البائعون في جميع أنحاء العالم باستمرار فيها. إذا كنت منخرطًا في التجارة مع موردين صينيين لأوامر تداول بكميات كبيرة ، فإن أفضل طريقة دفع لك تضمن لك أكثر عوائد آمنة هي تسليم خطاب الاعتماد.
نظرًا لكوننا في هذا العمل لأكثر من عقد من الزمان ، فقد جربنا طرقًا لا حصر لها للتداول بنجاح وأمان مع الموردين الصينيين ، وقد تبين أن خطاب الاعتماد هو الطريقة الأكثر أمانًا وفعالية والأكثر خداعًا للتداول مع الموردين في الخارج.
استمر في القراءة للحصول على وجهة نظر الخبير. ستجد هنا كل ما يجب أن تعرفه عن هذه الطريقة الآمنة إرسال الأموال إلى الصين.
ما هو خطاب الاعتماد؟
خطاب الاعتماد هو عقد قانوني بين المشتري والبائع. علاوة على ذلك ، إذا فشل المشتري في الدفع ، يعد البنك بتعويض البائع. يتلقى المشتري خطاب اعتماد من البنك المصدر كضمان للسداد.
يطالب البنك المُصدر بالدفع من بنك المستورد قبل تحويل المنتجات. قد يحتاج البنك المُصدر إلى المستورد لإعطاء ضمان حسن الأداء أو وديعة نقدية لتغطية مبلغ الائتمان الهائل.
خطاب الاعتماد هو أكثر طرق الدفع أمانًا التي يقبلها معظم الموردين الصينيين.
متى تستخدم خطاب الاعتماد؟
قد يوفر التصدير للمنظمات مجموعة واسعة من إمكانيات التداول. ولكن يمكن أن يمثل أيضًا بعض التحديات ، لا سيما في التمويل. أحد هذه المخاوف هو انعدام الثقة المتبادل بين العميل والبائع.
قد لا يرغب المشترون في دفع ثمن المنتجات مقدمًا بسبب مخاطر عدم تسليم البضائع. في الوقت نفسه ، قد يتردد البائعون في توفير البضائع بسبب خطر عدم الدفع. لقد عانينا من ذلك في كل مرة ، لكننا نضمن دائمًا أن كلا الطرفين لديه ثقة متبادلة للمضي قدمًا في المعاملة. وبصرف النظر عن ذلك ، فإن أحد الاقتراحات التي لدي في هذه الحالة هو استخدام خطاب اعتماد ، وهو الحل الأكثر شيوعًا.
ما هي ميزات LC؟
1. التحويل والتنازل
يجوز للمستلم تعيين أو تحويل خطاب الاعتماد إلى شخص ثالث ، يكون مسؤولاً عن سداده عند الاستحقاق. بالإضافة إلى ذلك ، من الممكن نقلها عدة مرات دون فقدان أي صلاحية. لقد جربت هذا ، وأشهد أنه يعمل بفعالية.
2. القابلية للإلغاء
في بعض الحالات ، يمكن تغيير خطاب الاعتماد أو عدم تغييره. من الممكن إلغاء أو تغيير خطاب الاعتماد الخاص بك في أي وقت ولأي سبب. لا يمكن تغيير الخطاب غير القابل للنقض ما لم يوافق عليه جميع الأشخاص الذين وقعوا عليه.
في بعض الحالات ، يمكن تغيير خطاب الاعتماد أو عدم تغييره. من الممكن إلغاء أو تغيير خطاب الاعتماد الخاص بك في أي وقت ولأي سبب. لا يمكن تغيير الخطاب غير القابل للنقض ما لم يوافق عليه جميع الأشخاص الذين وقعوا عليه.
3. التفاوض
في معظم الحالات ، يمكن ترتيب خطاب الاعتماد. أي غير المستفيد المحدد يجب أن يدفع من قبل البنك المصدر والمستفيد أنفسهم. مثل المال ، يمكن بسهولة تبادل أدوات التفاوض من طرف إلى آخر.
مطلوب ضمان محدد للدفع عند الطلب أو خلال فترة معينة لكي يكون خطاب الاعتماد قابلاً للتداول. يصبح البنك المحدد مالكًا في الوقت المناسب.
بالنظر إلى أي مطالبات مقدمة ضد خطاب الاعتماد بقيمته الاسمية ، يقبل حامل خطاب الاعتماد بحسن نية. يعتبر صاحب الحساب الذي يدفع في الوقت المناسب بشكل إيجابي بموجب القانون التجاري الموحد.
4. مسودات البصر والوقت
في خطاب الاعتماد ، قد ينشأ التزام الدفع عن طريق أحد أمرين: الرؤية أو التوقيت. يجب عليك دفع كمبيالة عند تقديمك للإشعار للدفع ، ويجب عليك دفع كمبيالة زمنية بمجرد انتهاء الوقت. التأكد من صحة خطاب الاعتماد قبل الإفراج عن الأموال.
واقترح ريدينج: أفضل طريقة دفع على Alibaba: Western Union
هل تريد إرسال الأموال إلى الموردين الصينيين بأمان؟
الاستعانة بمصادر خارجية يتمتع بخبرة ثرية ، يمكنه مساعدتك في إرسال الأموال إلى الموردين بطريقة سهلة وآمنة
كيف يعمل خطاب الاعتماد مع حساب بنكي؟
من الأهمية بمكان معرفة كيفية عمل خطاب الاعتماد مع حساب مصرفي لأنه يبدأ بحاجة معاملة بين طرفين. يطلب أحد الطرفين خطاب اعتماد من الطرف الآخر ويستلمه.
خطوة 1:المؤسسات المالية تصدر خطاب اعتماد. يجب على مقدم الطلب التعامل مع المقرض للحصول على خطاب اعتماد. بمجرد أن يصبح التطبيق جاهزًا ، يرسل المشتري نسخة من عقد البيع. وأي أوراق أخرى يطلبها البنك المانح قبل انتظار الموافقة.
خطوة 2: للحصول على خطاب اعتماد ، يجب على العملاء العمل مع مكتب متخصص في البنك ، مثل قسم التجارة أو القسم التجاري.
خطوة 3: بافتراض قبول خطاب الاعتماد ، سيتعين على مقدم الطلب دفع رسوم إضافية.
خطوة 4: خطاب اعتماد من مؤسسة مالية يشير إلى أنها مستعدة لضمان قيمة الصفقة. يساعد ضمان حصول المشتري على المبلغ الإجمالي للمعاملة على تنمية الثقة في المعاملة. قد يكون خطاب الاعتماد قابلاً للتحويل وقد لا يكون ، اعتمادًا على البنوك أو المؤسسات المالية التي أصدرته.
خطوة 5: عندما تحصل شركة ما على خطاب اعتماد ، ستقوم المؤسسة المالية بعمل نسخة احتياطية من مبلغ المعاملة. يؤدي هذا إلى زيادة ثقة المشتري في الصفقة بإخباره أنه سيحصل على المبلغ الإجمالي للاتفاقية. قد يكون قابلاً للتحويل اعتمادًا على البنك أو المؤسسة المالية حيث تم الحصول على خطاب الاعتماد.
واقترح ريدينج: أفضل منتجات الصين للاستيراد
واقترح ريدينج: وكيل استيراد الصين
واقترح ريدينج: وكيل المصادر 101: كيفية العثور على أفضل وكيل مصادر؟
لماذا لديك خلافات؟
يمكن أن يربك LC الأشخاص الذين لا يعرفون ما هم. إذا لم يفهموا القواعد ، فيمكنهم إفساد النظام بأكمله.
على سبيل المثال ، قد يعتقد بعض الموردين أن المشتري ليس لديه نقود لدفع ثمن الطلب. وبالتالي تريد أن يدفع المشتري ثمن الطلب بالكامل مقدمًا. أو قد يعتقد البعض أن المشتري يحاول خداعهم من خلال طلب دفعة أولى عالية. أو دفع مبلغ كبير كرسوم ثابتة للبنك كدفعة كاملة. واسمحوا لي أن أخبركم أن هذا الوضع طبيعي تمامًا ، خاصة بالنسبة للطلبات الضخمة. لذلك يجب أن يكون لدى الطرفين تفاهم متبادل وأن يتم إنشاء اتصال واضح.
كيف تتجنب الخلافات في شروط الدفع لخطاب الاعتماد؟
✶ عند التفاوض على عقد البيع ، تفكر في موضوعات مثل أي بنك يدفع أو يتقاضى؟ توفر المنتج ومنشأه وتاريخ البيع ضع في اعتبارك هذه النقاط واتفق عليها قبل توقيع عقد البيع. إذا حصل المشتري على خطاب اعتماد من البنك ، فتحقق من شروط الدفع مثل مواصفات المنتج والتسليم وما إلى ذلك.
✶ لتجنب المشكلات ، يجب عليك حساب تكلفة خطاب الاعتماد قبل إجراء المعاملة. بعد أن تبدأ العمل مع عملائك ، لن يتم إجراء أي تعديلات على عقدك. لا يمكن رد مدفوعات خطاب الاعتماد. في حالة الدفع عن طريق L / C ، اكتشف الأموال الإضافية في أسرع وقت ممكن.
✶ قد يؤدي هذا أيضًا إلى تجنب شكاوى العملاء. قبل إصدار خطاب اعتماد للصياغة ، يجب أن يكون البنك الافتتاحي متاحًا للتفتيش. يمكنك تعديل أي شروط أو شروط لا تفي بالعقد قبل إصدار خطاب الاعتماد ونافذه قانونًا. من السهل جدًا إجراء التغييرات على خطابات الاعتماد في مرحلة المسودة.
✶ تحقق من خطاب الاعتماد الخاص بك قبل إرسال أي شيء. ليس لديك أي فكرة عما إذا كنت ستحصل على تعويض عن نفقاتك أم لا حتى ذلك الحين. الطريقة الوحيدة بالنسبة لي لتجنب نزاع محتمل هي عدم نقل أي بضاعة ما لم يتم تقديم خطاب اعتماد صالح.
ملحوظة: إذا كانت لديك أسئلة ، فاتصل بالمصرف الذي تتعامل معه. يمكنك الحصول على جميع المستندات اللازمة لخطاب الاعتماد.
واقترح ريدينج: شركة التجارة الصينية
واقترح ريدينج: 1688 ضد تاوباو
واقترح ريدينج: الموردون علي بابا
واقترح ريدينج: أهم 7 معارض تجارية للصين
هل تبحث عن أفضل وكيل مصادر في الصين؟
مصادر Leeline تساعدك في العثور على المصانع والحصول على أسعار تنافسية ومتابعة الإنتاج وضمان الجودة وتسليم المنتجات إلى الباب.
أسئلة وأجوبة حول الدفع للموردين الصينيين باستخدام خطاب الاعتماد:
1. كيف تحصل على خطاب اعتماد؟
للحصول على خطاب اعتماد ، يجب أن تحصل على نموذج طلب خطاب اعتماد وإكمال المعلومات المطلوبة. شروط خطاب الاعتماد مقدمًا بين المصدر والمستورد ، والشروط موجودة في الفاتورة المبدئية.
إنه بمثابة دليل لملف مصدر لتحضير فاتورة. ويقوم المستورد بالتأكد من صحة الفاتورة.
2. ما هو متوسط الوقت للحصول على خطاب الاعتماد (LC)؟
يحدد البنك المُصدر للقرض المدة التي يستغرقها الحصول على خطاب ائتمان مصرفي. يستغرق الإجراء من 10 إلى 15 يوم عمل تقريبًا في معظم الظروف ، ولكن قد يستغرق بضعة أيام أطول إذا وافق البنك على القرض.
3. ما هي أنواع المخاطر المرتبطة عند استخدام خطابات الاعتماد؟
• استلام البضائع سوببر
• يتم سداد المدفوعات في وقت متأخر أو عدم سدادها على الإطلاق.
• تدني أسعار الصرف للسلع
• عدم تسليم المنتجات والخدمات المطلوبة
• بسبب قدرة خطابات الائتمان المصرفية على التكيف ، فإن الاحتيال آخذ في التغير.
• مخاطر تغيير أسعار صرف العملات الأجنبية
4. ما هي تكاليف البنك للاعتمادات المستندية؟
تختلف رسوم خطابات الاعتماد أو أسعار الفائدة حسب نوع الشركة وحجمها وحجمها وطبيعتها وعلاقة المشتري بالبنك والسلامة المالية أو فئات السلع ، من بين معايير أخرى.
5. ما أنواع المستندات التي تحتاجها للحصول على خطاب الاعتماد؟
• صرف الفواتير
• فاتورة للاستخدام التجاري
• قائمة التعبئة B / L ، بوليصة الشحن
• التفضيلات في النظام المعمم (GSP)
• شهادة من شركة شحن
• شهادة المستفيد والفاكس والبريد الإلكتروني ، من بين أمور أخرى
• شهادة الصحة النباتية والتبخير
6. متى يجب على المستورد إصدار خطاب الاعتماد؟
لا يمكن للمستورد إصدار خطاب الاعتماد إلا بعد الحصول على خطاب اعتماد من مصرفه ، ولا يعتبر تقديم الضمان خطاب اعتماد.
والضمان ساري المفعول فقط إذا كان البنك المصدر هو أيضًا البنك الذي يدفع ، والبنك المقتني هو البنك الذي سيدفع للمصدر.
عندما يُظهر لهم المُصدر المستندات ، فإنهم بحاجة إلى استرداد الأموال.
ما هي الخطوة التالية؟
يوفر لك خطاب الاعتماد فرصة ذهبية للتداول بأمان مع الموردين الصينيين. يمكنك التجارة بسهولة من مكتبك أو منزلك ، بغض النظر عن أي جزء من العالم الذي تقيم فيه. تواصل مع الموردين وعقد علاقة ثقة متبادلة. مع خطاب الاعتماد ، أنت و مزود كلاهما مرتاح فيما يتعلق بأمان الدفع والتدفق النقدي والتداول الناجح بدون احتيال.
هل تبحث عن طرف ثالث حقيقي لإضفاء الطابع الرسمي على تجارتك وتأمينها مع الموردين الصينيين؟ تستطيع اتصل بنا للحصول على أفضل الصفقات.
