Le commerce avec la Chine est devenu une nécessité mondiale, et les fournisseurs du monde entier y sont constamment engagés. Si vous négociez avec des fournisseurs chinois pour des commandes commerciales d'un montant important, la meilleure méthode de paiement pour vous qui garantit les retours les plus sûrs est sans conteste la lettre de crédit.
Étant dans ce secteur depuis plus d'une décennie, nous avons essayé d'innombrables méthodes pour commercer avec succès et en toute sécurité avec des fournisseurs chinois, et la lettre de crédit s'est avérée être le moyen le plus sûr, le plus efficace et le plus infaillible de commercer avec des fournisseurs à l'étranger.
Continuez à lire pour obtenir le point de vue d'un expert. Vous trouverez ici tout ce que vous devez savoir sur cette méthode sécurisée pour envoyer de l'argent en Chine.
- Qu'est-ce qu'une lettre de crédit?
- Quand utiliser une lettre de crédit ?
- Quelles sont les fonctionnalités de LC ?
- Comment fonctionne une lettre de crédit avec un compte bancaire ?
- Pourquoi avez-vous des litiges ?
- Comment éviter les litiges dans les conditions de paiement de LC ?
- FAQ sur le paiement des fournisseurs chinois avec une lettre de crédit :
- Quelle est la prochaine étape?
Qu'est-ce qu'une lettre de crédit?
Une lettre de crédit est un contrat légal entre un acheteur et un vendeur. Par ailleurs, si l'acheteur ne paie pas, une banque s'engage à indemniser le vendeur. L'acheteur reçoit une lettre de crédit de la banque émettrice en garantie de remboursement.
La banque émettrice exige le paiement de la banque de l'importateur avant de transférer les produits. La banque émettrice peut demander à l'importateur de fournir une garantie de bonne exécution ou un dépôt en espèces pour couvrir l'énorme montant du crédit.
Une lettre de crédit est le mode de paiement le plus sûr accepté par la plupart des fournisseurs chinois.
Quand utiliser une lettre de crédit ?
L'exportation peut fournir aux organisations un large éventail de possibilités commerciales. Mais cela peut aussi présenter certains défis, notamment en matière de financement. L'une de ces préoccupations est la méfiance mutuelle entre le client et le vendeur.
Les acheteurs peuvent être réticents à payer les produits à l'avance en raison du risque que les marchandises ne soient pas livrées. Dans le même temps, les vendeurs peuvent hésiter à fournir les marchandises en raison du risque de ne pas être payés. Nous en avons fait l'expérience à chaque fois, mais nous veillons toujours à ce que les deux parties aient une confiance mutuelle pour procéder à la transaction. Et à part cela, une suggestion que j'ai dans cette situation est d'utiliser un LC, qui est la solution la plus courante.
Quelles sont les fonctionnalités de LC ?
1. Transfert et affectation
Le bénéficiaire peut céder ou transférer la LC à une tierce personne, qui sera responsable de la payer à son échéance. De plus, il est possible de le transférer plusieurs fois sans perdre aucune validité. J'ai essayé ceci, et je certifie que cela fonctionne efficacement.
2. Révocabilité
Dans certains cas, une lettre de crédit peut être modifiée ou non. Il est possible d'annuler ou de modifier votre lettre de crédit à tout moment et pour n'importe quelle raison. Une lettre irrévocable ne peut être modifiée que si toutes les personnes qui l'ont signée sont d'accord.
Dans certains cas, une lettre de crédit peut être modifiée ou non. Il est possible d'annuler ou de modifier votre lettre de crédit à tout moment et pour n'importe quelle raison. Une lettre irrévocable ne peut être modifiée que si toutes les personnes qui l'ont signée sont d'accord.
3. Négociabilité
Dans la plupart des cas, une lettre de crédit peut être organisée. Tout autre que le bénéficiaire spécifié doit être payé par la banque émettrice et le bénéficiaire lui-même. Comme l'argent, les outils de négociation peuvent facilement être échangés d'une partie à l'autre.
Une garantie spécifique de paiement à vue ou dans un délai déterminé est requise pour qu'une lettre de crédit soit négociable. La banque sélectionnée devient titulaire en temps voulu.
Considérant toute réclamation faite contre la lettre de crédit à sa valeur nominale, le titulaire accepte la lettre de crédit de bonne foi. Un titulaire de compte qui paie dans les délais est considéré favorablement en vertu de la Code commercial uniforme.
4. Brouillons de la vue et du temps
Dans une lettre de crédit, une obligation de paiement peut être déclenchée par l'une des deux choses suivantes : la vue ou le moment. Vous devez payer une traite à vue lorsque vous donnez le billet pour paiement, et vous devez payer une traite à terme une fois le délai expiré. S'assurer de l'authenticité de la lettre de crédit avant de débloquer les fonds.
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Comment fonctionne une lettre de crédit avec un compte bancaire ?
Il est essentiel de savoir comment une lettre de crédit fonctionne avec un compte bancaire puisqu'elle commence par un besoin transactionnel entre deux parties. Une partie demande et reçoit une lettre de crédit de l'autre.
Step-1:Les institutions financières émettent une lettre de crédit. Le demandeur doit s'engager auprès d'un prêteur pour obtenir une lettre de crédit. Une fois la demande prête, l'acheteur envoie une copie du contrat de vente. Et tout autre document requis par la banque concédante avant d'attendre l'approbation.
Step-2: Pour obtenir une lettre de crédit, les clients doivent travailler avec le bureau spécialisé d'une banque, comme son département commercial ou sa division commerciale.
Step-3: En supposant que la lettre de crédit est acceptée, le demandeur devra payer des frais supplémentaires.
Step-4: Une lettre de crédit d'une institution financière indique qu'elle est prête à garantir la valeur de la transaction. L'assurance que l'acheteur obtiendra le montant total de la transaction aide à développer la confiance dans la transaction. La lettre de crédit peut ou non être transférable, selon les banques ou les institutions financières qui l'ont émise.
Step-5: Lorsqu'une entreprise reçoit une lettre de crédit, l'institution financière sauvegarde le montant de la transaction. Cela augmente la confiance de l'acheteur dans l'accord en lui disant qu'il recevra le montant total de l'accord. Il peut être transférable selon la banque ou l'institution financière où la lettre de crédit a été acquise.
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Pourquoi avez-vous des litiges ?
LC peut confondre les gens qui ne savent pas ce qu'ils sont. S'ils ne comprennent pas les règles, ils pourraient gâcher toute la commande.
Par exemple, certains fournisseurs peuvent penser que l'acheteur n'a pas d'argent pour payer la commande. Et veulent donc que l'acheteur paie l'intégralité de la commande à l'avance. Ou certains peuvent penser que l'acheteur essaie de les tromper en demandant un acompte élevé. Ou une grande quantité de salaire comme frais fixes de la banque en tant que paiement intégral. Et laissez-moi vous dire que cette situation est tout à fait normale, surtout pour les grosses commandes. Ainsi, les deux parties doivent avoir une compréhension mutuelle et une communication claire est établie.
Comment éviter les litiges dans les conditions de paiement de LC ?
✶ Lors de la négociation d'un contrat de vente, vous tenez compte de sujets tels que quelle banque paie ou facture ? Disponibilité, origine et date de vente du produit Considérez et convenez de ces points avant de signer un contrat de vente. Si l'acheteur reçoit une lettre de crédit de la banque, vérifiez les conditions de paiement telles que les spécifications du produit, la livraison, etc.
✶ Pour éviter les problèmes, vous devez calculer le coût de LC avant d'effectuer une transaction. Après avoir commencé à travailler avec vos clients, aucune modification ne sera apportée à votre contrat. Les paiements d'une lettre de crédit ne peuvent pas être remboursés. Si vous payez via L/C, trouvez des fonds supplémentaires aussi rapidement que possible.
✶ Cela peut également éviter les plaintes des clients. Avant d'émettre une LC de rédaction, la banque d'ouverture doit être accessible pour inspection. Vous pouvez modifier les termes ou conditions qui ne respectent pas le contrat avant que la LC soit émise et légalement exécutoire. Les modifications apportées à un LC sont beaucoup plus faciles à apporter au stade de l'ébauche.
✶ Vérifiez votre lettre de crédit avant d'envoyer quoi que ce soit. Vous ne savez pas si vous serez remboursé ou non de vos dépenses jusque-là. La seule façon pour moi d'éviter un éventuel litige est de ne transférer aucune marchandise à moins qu'une lettre de crédit valide ne soit présentée.
Remarque: Si vous avez des questions, contactez votre banque. Vous pouvez acquérir tous les documents nécessaires pour la lettre de crédit.
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FAQ sur le paiement des fournisseurs chinois avec une lettre de crédit :
1. Comment obtenir une lettre de crédit ?
Pour obtenir une lettre de crédit, vous devez obtenir un formulaire de demande de LC et compléter les informations demandées. Les termes d'une lettre de crédit sont établis à l'avance entre l'exportateur et l'importateur, et les termes figurent sur une facture pro forma.
Il sert de guide pour un exportateur pour établir une facture. Et l'importateur de vérifier l'exactitude de la facture.
2 . Quel est le délai moyen pour acquérir une lettre de crédit (LC) ?
La banque émettrice accordant le prêt détermine combien de temps il faut pour obtenir une lettre de crédit bancaire. La procédure prend environ 10 à 15 jours ouvrables dans la plupart des cas, mais elle peut prendre quelques jours de plus si la banque autorise le prêt.
3. Quels types de risques sont liés lors de l'utilisation de lettres de crédit ?
• Réception de marchandises de qualité inférieure
• Les paiements sont effectués en retard ou pas du tout.
• Mauvais taux de change pour les marchandises
• Non-livraison des produits et services commandés
• En raison de l'adaptabilité des lettres de crédit bancaire, la fraude évolue.
• Les risques de variation des taux de change
4. Quels sont les frais de la banque pour les lettres de crédit ?
Les frais de lettres de crédit ou les taux d'intérêt varient en fonction du type, de la taille, du volume, de la nature de l'entreprise, de la relation de l'acheteur avec la banque, de la solidité financière ou des catégories de matières premières, entre autres critères.
5. De quels types de documents avez-vous besoin pour une lettre de crédit ?
• Échange de factures
• Facture pour usage commercial
• Liste de colisage B/L, connaissement
• Préférences dans un système généralisé (GSP)
• Certificat d'une entreprise de transport maritime
• Certificat de bénéficiaire, fax et e-mail, entre autres
• Certificat phytosanitaire et fumigation
6. Quand un importateur doit-il délivrer la LC ?
L'importateur ne peut émettre la LC qu'après avoir obtenu une lettre de crédit de sa banque, et donner une garantie n'est pas une lettre de crédit.
Et la garantie n'est valable que si la banque émettrice est également la banque payeuse, Et la banque acquéreuse est la banque qui paiera l'exportateur.
Lorsque l'exportateur leur montre les documents, ils doivent récupérer l'argent.
Quelle est la prochaine étape?
La lettre de crédit vous offre une occasion en or de commercer en toute sécurité avec des fournisseurs chinois. Vous pouvez facilement commercer depuis votre bureau ou votre domicile, quelle que soit la partie du monde dans laquelle vous résidez. Connectez-vous avec les fournisseurs et établissez une relation de confiance mutuelle. Avec une lettre de crédit, vous et le fournisseur sont à l'aise sur la sécurité des paiements, les flux de trésorerie et le succès des transactions sans fraude.
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