Il commercio con la Cina è diventato una necessità globale e i fornitori di tutto il mondo sono costantemente impegnati in questo. Se sei impegnato nel trading con fornitori cinesi per ordini commerciali di grandi quantità, il miglior metodo di pagamento per te che garantisce i rendimenti più sicuri è senza dubbio la lettera di credito.
Essendo in questo settore da oltre un decennio, abbiamo provato innumerevoli metodi per commerciare con successo e in modo sicuro con i fornitori cinesi e la lettera di credito si è rivelata il modo più sicuro, efficiente e infallibile per commerciare con i fornitori all'estero.
Continua a leggere per avere il punto di vista di un esperto. Qui troverai tutto ciò che dovresti sapere su questo metodo sicuro per inviare denaro in Cina.
- Che cos'è una lettera di credito?
- Quando utilizzare una lettera di credito?
- Quali sono le caratteristiche di LC?
- Come funziona una lettera di credito con un conto bancario?
- Perché hai controversie?
- Come evitare controversie nei termini di pagamento di LC?
- Domande frequenti sul pagamento dei fornitori cinesi con lettera di credito:
- Cosa c'è di nuovo?
Che cos'è una lettera di credito?
Una lettera di credito è un contratto legale tra un acquirente e un venditore. Inoltre, se l'acquirente non paga, una banca si impegna a risarcire il venditore. L'acquirente riceve una lettera di credito dalla banca emittente a garanzia del rimborso.
La banca emittente richiede il pagamento alla banca dell'importatore prima di trasferire i prodotti. La banca emittente potrebbe aver bisogno che l'importatore conceda una performance bond o un deposito in contanti per coprire l'enorme importo del credito.
Una lettera di credito è il metodo di pagamento più sicuro accettato dalla maggior parte dei fornitori cinesi.
Quando utilizzare una lettera di credito?
L'esportazione può fornire alle organizzazioni un'ampia gamma di possibilità commerciali. Ma può anche presentare alcune sfide, in particolare nel finanziamento. Una di queste preoccupazioni è la sfiducia reciproca tra cliente e venditore.
Gli acquirenti potrebbero non essere disposti a pagare i prodotti in anticipo a causa del rischio che la merce non venga consegnata. Allo stesso tempo, i venditori potrebbero essere riluttanti a fornire la merce a causa del rischio di non essere pagati. Lo abbiamo sperimentato ogni volta, ma ci assicuriamo sempre che entrambe le parti abbiano fiducia reciproca per procedere con la transazione. E a parte questo, un suggerimento che ho in questa situazione è di usare un LC, che è la soluzione più comune.
Quali sono le caratteristiche di LC?
1. Trasferimento e assegnazione
Il destinatario può cedere o trasferire la LC a una terza persona, che sarà tenuta a pagarla quando dovuta. Inoltre, è possibile trasferirlo più volte senza perdere alcuna validità. Ho provato questo, e attesto che funziona in modo efficace.
2. Revocabilità
In alcuni casi, una lettera di credito può essere modificata o non modificata. È possibile annullare o modificare la propria lettera di credito in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo. Una lettera irrevocabile non può essere modificata se tutte le persone che l'hanno firmata non sono d'accordo.
In alcuni casi, una lettera di credito può essere modificata o non modificata. È possibile annullare o modificare la propria lettera di credito in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo. Una lettera irrevocabile non può essere modificata se tutte le persone che l'hanno firmata non sono d'accordo.
3. Negoziabilità
Nella maggior parte dei casi, è possibile organizzare una lettera di credito. Qualsiasi diverso dal beneficiario indicato deve essere pagato dalla banca emittente e dal beneficiario stesso. Come il denaro, i dispositivi di negoziazione possono essere facilmente scambiati da una parte all'altra.
Affinché una lettera di credito sia negoziabile è necessaria una specifica garanzia di pagamento a vista o entro un determinato termine. La banca selezionata diventa titolare a tempo debito.
Considerando eventuali reclami contro la lettera di credito al suo valore nominale, il titolare accetta la lettera di credito in buona fede. Un titolare di conto con pagamento tempestivo è considerato favorevolmente ai sensi del Codice commerciale uniforme.
4. Bozze della vista e del tempo
In una lettera di credito, un obbligo di pagamento potrebbe essere attivato da una di queste due cose: vista o tempistica. Devi pagare una cambiale a vista quando dai la nota per il pagamento e devi pagare una cambiale a tempo una volta scaduto il tempo. Per garantire l'autenticità della lettera di credito prima di sbloccare i fondi.
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Come funziona una lettera di credito con un conto bancario?
È fondamentale sapere come funziona una lettera di credito con un conto bancario poiché inizia con una necessità di transazione tra due parti. Una parte chiede e riceve una lettera di credito dall'altra.
Step-1:Le istituzioni finanziarie emettono una lettera di credito. Il richiedente deve impegnarsi con un prestatore per ottenere una lettera di credito. Una volta che l'applicazione è pronta, l'acquirente invia una copia del contratto di vendita. E qualsiasi altra pratica richiesta dalla banca concedente prima di attendere l'approvazione.
Step-2: Per ottenere una lettera di credito, i clienti devono collaborare con l'ufficio specializzato di una banca, come l'ufficio commerciale o la divisione commerciale.
Step-3: Nell'ipotesi di accettazione della lettera di credito, il richiedente dovrà pagare una quota aggiuntiva.
Step-4: Un LC di un istituto finanziario indica che è pronto a garantire il valore della transazione. La certezza che l'acquirente riceverà l'importo totale della transazione aiuta a sviluppare la fiducia nella transazione. La lettera di credito può essere o meno trasferibile, a seconda delle banche o degli istituti finanziari che l'hanno emessa.
Step-5: Quando un'azienda riceve una lettera di credito, l'istituto finanziario esegue il backup dell'importo della transazione. Ciò aumenta la fiducia dell'acquirente nell'affare dicendo loro che otterranno l'importo totale dell'accordo. Può essere trasferibile a seconda della banca o dell'istituto finanziario in cui è stata acquisita la lettera di credito.
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Perché hai controversie?
LC può confondere le persone che non sanno cosa sono. Se non capiscono le regole, potrebbero rovinare l'intero ordine.
Ad esempio, alcuni fornitori potrebbero pensare che l'acquirente non abbia contanti per pagare l'ordine. E quindi desidera che l'acquirente paghi in anticipo l'intero ordine. Oppure alcuni potrebbero pensare che l'acquirente stia cercando di imbrogliarli chiedendo un acconto elevato. O una grande quantità di paga come quota fissa della banca come pagamento completo. E lascia che ti dica che questa situazione è abbastanza normale, specialmente per ordini enormi. Quindi entrambe le parti dovrebbero avere una comprensione reciproca e stabilire una comunicazione chiara.
Come evitare controversie nei termini di pagamento di LC?
✶ Quando negozi un contratto di vendita, consideri argomenti come quale banca paga o addebita? Disponibilità del prodotto, origine e data di vendita Considerare e concordare questi punti prima di firmare un contratto di vendita. Se l'acquirente riceve un LC dalla banca, controlla i termini di pagamento come le specifiche del prodotto, la consegna, ecc.
✶ Per evitare problemi, dovresti calcolare il costo di LC prima di effettuare una transazione. Dopo aver iniziato a lavorare con i tuoi clienti, non verranno apportate modifiche al tuo contratto. I pagamenti di una lettera di credito non possono essere rimborsati. Se paghi tramite L/C, calcola i fondi extra il più rapidamente possibile.
✶ Ciò può anche evitare i reclami dei clienti. Prima di emettere una LC redazionale, la banca di apertura deve essere accessibile per l'ispezione. È possibile modificare qualsiasi termine o condizione che non soddisfa il contratto prima che la LC sia emessa e legalmente applicabile. Le modifiche a un LC sono notevolmente più facili da apportare in fase di bozza.
✶ Controlla la tua lettera di credito prima di inviare qualsiasi cosa. Non hai idea se verrai rimborsato o meno per le tue spese fino ad allora. L'unico modo per me di evitare una possibile controversia è di non trasferire alcuna merce a meno che non venga presentata una lettera di credito valida.
Nota: Se hai domande, contatta la tua banca. Puoi acquisire tutti i documenti necessari per la lettera di credito.
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Domande frequenti sul pagamento dei fornitori cinesi con lettera di credito:
1. Come ottenere una lettera di credito?
Per ottenere una lettera di credito, è necessario ottenere un modulo di domanda LC e completare le informazioni richieste. I termini di un LC sono in anticipo tra l'esportatore e l'importatore e i termini sono su una fattura pro forma.
Serve come guida per un esportatore per preparare una fattura. E l'importatore per verificare l'esattezza della fattura.
2. Qual è il tempo medio per acquisire una lettera di credito (LC)?
La banca emittente che concede il prestito determina quanto tempo ci vuole per ottenere una lettera di credito bancario. La procedura richiede circa 10-15 giorni lavorativi nella maggior parte dei casi, ma potrebbero volerci alcuni giorni in più se la banca autorizza il prestito.
3. Quali tipi di rischi sono collegati durante l'utilizzo di lettere di credito?
• Ricezione di merce scadente
• I pagamenti vengono effettuati in ritardo o non vengono effettuati affatto.
• Cambi bassi per le merci
• Mancata consegna dei prodotti e servizi ordinati
• A causa dell'adattabilità delle lettere di credito bancarie, le frodi stanno cambiando.
• I rischi di spostamento dei tassi di cambio
4. Quali sono i costi della banca per le lettere di credito?
Le lettere di addebito di credito oi tassi di interesse variano a seconda della natura, delle dimensioni, del volume, della natura della società, del rapporto dell'acquirente con la banca, della solidità finanziaria o delle categorie di merci, tra gli altri criteri.
5. Di quali tipi di documenti hai bisogno per una lettera di credito?
• Cambio di cambiali
• Fattura per uso commerciale
• Lista di imballaggio B/L, polizza di carico
• Preferenze in un sistema generalizzato (SPG)
• Certificato di un'impresa di spedizioni
• Certificato del beneficiario, fax ed e-mail, tra le altre cose
• Certificato di fitosanitario e fumigazione
6. Quando un importatore dovrebbe rilasciare la LC?
L'importatore può emettere la LC solo dopo aver ricevuto una lettera di credito dalla sua banca e dare una garanzia non è una lettera di credito.
E la garanzia è valida solo se la banca emittente è anche la banca pagante, e la banca acquirente è la banca che pagherà l'esportatore.
Quando l'esportatore mostra loro i documenti, devono recuperare i soldi.
Cosa c'è di nuovo?
La lettera di credito ti offre un'opportunità d'oro per commerciare in modo sicuro con i fornitori cinesi. Puoi facilmente fare trading dal tuo ufficio o da casa, indipendentemente dalla parte del mondo in cui risiedi. Entra in contatto con i fornitori e crea un rapporto di fiducia reciproca. Con una lettera di credito, tu e il fornitore sono entrambi a proprio agio sulla sicurezza dei pagamenti, sul flusso di cassa e sul trading di successo senza frodi.
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